Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unser Umgang mit Geldwäsche

Wir betreiben das Staked Casino unter der Lizenz Nr. 8048/JAZ2019-035 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Zu unseren gesetzlichen Pflichten gehört die vollständige Umsetzung der Anti-Geldwäscherichtlinien dieser Lizenz, darunter die Risikobewertung jedes Kunden, die kontinuierliche Überwachung aller Zahlungen und die Verdachtsmeldung an die zuständige Finanzaufsicht.

Warum betrifft das Sie? Jede legitime Einzahlung und Auszahlung profitiert von diesen Kontrollen: Sie stellen sicher, dass Gelder auf Ihrem Konto nicht von Dritten missbraucht werden und Gewinnen zuverlässig und ohne Verzögerung ausgezahlt werden können, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft. Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Angaben zur Person (Name, Geburtsdatum, Adresse). Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Dokumentenprüfung an, spätestens aber beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Auch außerhalb dieser Zeitpunkte können wir gemäß unseren Lizenzpflichten jederzeit eine Verifizierung verlangen, etwa bei ungewöhnlichem Zahlungsverhalten.

• Registrierung: Angabe und Plausibilitätsprüfung Ihrer Stammdaten, Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei erhöhten Einzahlungs- oder Auszahlungssummen nach unserem Risikomodell
• Anlassbezogen: bei Auffälligkeiten, Hinweisen Dritter oder Änderungen Ihrer Kontodaten

Diese Dokumente brauchen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir amtliche Dokumente, die nicht abgelaufen und gut lesbar sein müssen. Es genügt jeweils eine der aufgeführten Varianten; weitere Unterlagen fordern wir nur an, wenn die eingereichten Nachweise nicht ausreichen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, wenn zutreffend)
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Internetrechnung, Meldebescheinigung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der used Karte (nur letzte vier Ziffern sichtbar), Screenshot Ihres E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Herkunft der Gelder: Lohn- oder Einkommensnachweis, Steuerbescheid, Nachweis über Vermögenswerte (siehe unten)

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung führen Sie über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos durch. Sie laden die Dokumente hoch, unser Compliance-Team prüft sie manuell, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie als Mitteilung im Konto. In der Regel dauert die Prüfung 24 bis 48 Stunden; bei vollständigen, lesbaren Unterlagen häufig deutlich kürzer. Hochgeladene Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie zugriffsgeschützt; nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance- und Risikomanagement-Abteilung haben Einsicht.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente in lesbarer Qualität fotografieren oder scannen (keine Bearbeitung, keine Abschnittsverdeckung)
• Schritt 3: Upload über die verschlüsselte Verbindung im Konto
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail und Kontomitteilung; bei Rückfragen fordern wir gezielt fehlende Unterlagen an

Herkunft der Gelder

Bei höheren Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder im Rahmen gesetzlicher Verdachtsmomente können wir Nachweise über die Herkunft Ihrer Einzahlungen verlangen. Mit dieser Prüfung stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen, und schützen damit auch Ihr Guthaben vor Missbrauch durch Dritte.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnzettel, Arbeitsverträge, Steuerbescheide, Unternehmensabschlüsse, Erbschaftsurkunden oder Verkaufsbelege über Vermögenswerte. Die Anforderungen bemessen sich an der Höhe Ihrer Zahlungen und an unserem Risikobewertungsmodell; wir fordern nur die Unterlagen an, die für den konkreten Fall erforderlich sind.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Die Grundsätze dabei: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), Einzahlungen unter unserem Minimum von 10 EUR und Auszahlungen unter 20 EUR werden nicht bearbeitet, und Auszahlungen sind je Transaktion bis 100.000 EUR möglich. Krypto-Auszahlungen führen wir innerhalb von bis zu einer Stunde aus, Fiat-Auszahlungen innerhalb von 1 bis 3 Bankarbeitstagen. Vom Casino selbst werden keine Gebühren verrechnet.

Folgen fehlender Dokumente

Verifizieren Sie nicht, können wir Auszahlungen nicht freigeben. Bei nicht eingereichten, unlesbaren oder gefälschten Unterlagen sperren wir die Auszahlungsfunktion, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Zahlungsmittelmissbrauch oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto vollständig einzufrieren und den Fall an die Finanzaufsicht unserer Lizenzjurisdiktion zu melden. Auszahlungen erfolgen erst nach abgeschlossener Klärung auf ein Konto, das nachweislich Ihnen gehört.

Guthaben aus legalen Einzahlungen bleibt in jedem Fall Ihr Eigentum; eine Sperre betrifft die Verfügung, nicht den Bestand. Wenn Sie eine Frist für fehlende Dokumente nicht einhalten können, kontaktieren Sie unser Support-Team unter [email protected], das rund um die Uhr erreichbar ist. Wir verlängern Fristen in nachvollziehbaren Fällen und informieren Sie transparent über jeden Schritt.

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz über die gesetzliche Verjährungsfrist hinaus auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. In diesem Zeitraum müssen wir den Behörden auf Verlangen die Herkunft der geprüften Gelder und die durchgeführten Kontrollen belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform nach der DSGVO; Ihre Rechte auf Auskunft und Löschung bleiben davon unberührt.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten. Die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, beim Erreichen von Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Vollständige, lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich; bei Rückfragen melden wir uns gezielt mit einer Liste fehlender Dokumente.

Warum wird die Herkunft meiner Einzahlungen angefragt?

Bei höheren Beträgen oder Auffälligkeiten verlangt unsere Lizenz den Nachweis, dass Ihre Mittel aus legalen Quellen stammen. Damit schützen wir Ihr Guthaben und erfüllen unsere gesetzlichen Meldepflichten.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen geben wir ohne abgeschlossene Verifizierung nicht frei. Ihr Guthaben bleibt Ihr Eigentum, die Auszahlungsfunktion wird jedoch gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Bei Kryptowährungen prüfen wir, dass die Zieladresse zu Ihrem Konto gehört.